Je réalise une nouvelle baladodiffusion bilingue qui présente les opinions d’experts en finances du monde entier, pour le compte des Éditions Rogers.

Pendant toute l’année à venir, des gestionnaires de portefeuille, des économistes et des fiscalistes de haut calibre vont partager leur vision de l’investissement dans une nouvelle balado lancée par le magazine Conseiller et son pendant anglophone Advisor.

Cette balado s’intitule Gestionnaires en direct en français et Advisor-to-go en anglais. Elle est spécialement formatée pour les téléphones mobiles, en premier lieu le Blackberry très prisé de notre public-cible.

J’ai mis sur pied une équipe de collaborateurs de talent, de Montréal à Vancouver, qui vont recueillir chaque semaine les propos des experts. Une dizaine d’épisodes sont déjà dans la boîte, mais une bonne centaine s’en viennent.

Au programme : l’économie d’ici et d’ailleurs, les marchés boursiers du monde entier, les obligations canadiennes ou étrangères, les placements à revenus, les pays émergents, les devises, les entreprises prometteuses, les matériaux, l’énergie, les infrastructures, l’immobilier, la fiscalité… Autant de sujets chauds dans cette période d’incertitude économique et de volatilité des marchés.

Commandité par la CIBC, ce programme s’adresse aussi bien aux professionnels qu’aux gens du grand-public soucieux de bien placer leurs actifs. Il se distingue des nouvelles financières des médias traditionnels, pour deux raisons.

D’abord, nous analysons l’actualité financière sous l’angle du long terme, pour les investisseurs qui se soucient principalement de leur retraite et autres projets de vie. Ensuite, nous présentons des experts qu’on a rarement l’occasion d’entendre, mais qui ont un talent de vulgarisation à la hauteur de leur intelligence.

> Écouter la balado sur Conseiller.ca 

> Écouter la balado sur Advisor.ca

C’est la question posée par le gourou américain des finances personnelles Bert Whitehead dans un livre intitulé “Why Smart People Do Stupid Things with Money”.

On peut lire mon compte-rendu de sa théorie dans l’édition de septembre du magazine Conseiller.

Dans son livre accompagné d’un DVD, Bert Whitehead dresse huit portraits-types d’investisseurs «dysfonctionnels», établis selon une grille formée d’un côté par la motivation (qui oscille entre les pôles de la peur et de l’avarice) et de l’autre, par la propension à épargner ou dépenser.

Les huit profils en question sont : le grippe-sou, l’avare, l’entrepreneur,  le nicheur, le voyageur, le bon vivant, le dépensier abusif et le joueur compulsif (traductions de mon cru).

J’ai soumis les idées de M. Whitehead à quelques conseillers en planification financière d’ici, qui offrent des réactions de toutes sortes. Le résultat est à la fois amusant et instructif.

J’ai même eu droit à la Une du magazine, avec une illustration originale qui résume bien la situation…

> Cliquez ici pour lire l’article (PDF 600k)

La confiance est une denrée rare dans l’industrie des services financiers. Et c’est là que réside la valeur des conseillers en planification financière, qui offrent une objectivité précieuse à long terme en suivant de près chaque événement de vie de leurs clients.

C’est l’une des conclusions de la table ronde organisée par le magazine Conseiller à l’occasion de ses 10 ans, sur le thème «la valeur du conseil».

À quoi mesure-t-on la valeur du conseil? Jusqu’où doit-on pousser la relation avec le client? Et au fond, pourquoi fait-on ce métier-là ? C’est sur ces questions qu’ont débattu les 11 conseillers réunis autour de la table ronde – qui était ronde pour vrai.

J’ai assisté à un échange riche en discussions, en réflexion et en passion. Ces gens-là aiment leur travail et n’ont pas hésité à nous le transmettre avec ferveur.

J’en ai tiré un long article publié dans l’édition estivale du magazine, à l’invitation de son rédacteur en chef, l’excellent Yves Bonneau.

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